Was Revolut (Budgeting) gut macht
Revolut bündelt Konto, Karte, Wechselkurse und einfache Budget-«Pockets» in einer polierten App – stark für Reisen, Fremdwährungen und schnelles Geldsenden. Preislich liegt Revolut (Budgeting) bei Gratis-Basis, Premium-Stufen CHF 4–45/Monat (mehrsprachig).
Wo BudgetHub für die Schweiz passt
Das Budgeting bleibt ein Nebenfeature des Kontos: Es sieht nur, was über Revolut läuft. Ein Gesamtbudget über Lohnkonto, Haushaltskonto und Bargeld hinweg, Schweizer Fixkosten-Realität und gemeinsame Familien-Hubs bildet BudgetHub bankenneutral ab.
Der Unterschied auf einen Blick
Die wichtigsten Punkte im direkten Vergleich:
- Schweizer Kontext (CHF, Prämienregionen, Säule 3a): bei BudgetHub eingebaut
- Datenschutz: BudgetHub nach Schweizer DSG/DSGVO, nur eigenes Revolut-Konto
- Free-Plan: BudgetHub dauerhaft kostenlos, ohne Kreditkarte
- Gemeinsame Budgets: Hubs für Paare & Familien
- Revolut (Budgeting): Gratis-Basis, Premium-Stufen CHF 4–45/Monat
Was der Wechsel kostet – und was er spart
Revolut (Budgeting) bietet eine Gratis-Basis, Premium-Stufen kosten CHF 4 bis 45 im Monat. BudgetHub hat einen dauerhaft kostenlosen Plan ohne Kreditkarte; die kostenpflichtigen Pläne liegen bei CHF 6.90 im Monat für Einzelpersonen und CHF 11.90 für Familien.
Bei einem Abo von rund CHF 100 im Jahr sind das über fünf Jahre CHF 500 – ein Betrag, der die Frage rechtfertigt, ob der Funktionsumfang für deinen Alltag tatsächlich gebraucht wird. Rechne dabei nicht die Featureliste, sondern die Funktionen, die du im letzten Monat wirklich genutzt hast.
So wechselst du zu BudgetHub
Der häufigste Fehler beim Wechsel ist, alles importieren zu wollen. Mach es einfacher: Übernimm zuerst nur deine Fixkosten, lege 2–3 Budgets und ein Sparziel an und optimiere nach dem ersten Monat. BudgetHub bietet einen dauerhaft kostenlosen Plan – ohne Kreditkarte und ohne Bankverknüpfung. In wenigen Minuten startklar.
Was diese Lösung ausmacht
Revolut ist primär ein Zahlungs- und Multiwährungskonto, die Budgetfunktion ist ein Zusatz. Wer sie vor allem fürs Reisen und für Fremdwährungen nutzt, sollte sie behalten und die Budgetplanung daneben führen – beides in einem Werkzeug zu erzwingen bringt selten etwas.
Was sich ohne Bankanbindung ändert
Der offensichtliche Unterschied: Buchungen erscheinen nicht automatisch. Der weniger offensichtliche ist der eigentliche Punkt – bei automatischem Import entsteht ein Protokoll der Vergangenheit, bei manueller Erfassung eine Entscheidung im Moment der Ausgabe.
Beides hat seine Berechtigung. Wer nur wissen will, wohin das Geld floss, ist mit Automatik besser bedient. Wer das Ausgabeverhalten verändern will, profitiert von der Reibung: Der Moment des Erfassens ist der Moment, in dem man die Ausgabe bewusst wahrnimmt.
Der dritte Unterschied ist Datenschutz. Eine Bankanbindung bedeutet vollständigen Lesezugriff auf alle Transaktionen durch einen Drittanbieter – wer damit nicht einverstanden ist, hat ohne Verknüpfung schlicht keine Alternative.
Wie du deine Daten mitnimmst
Vor dem Wechsel lohnt ein Export der bisherigen Daten – die meisten Apps bieten CSV oder Excel an. Wer das versäumt und das alte Konto löscht, verliert den Verlauf endgültig; einige Anbieter geben Daten nach der Kündigung nicht mehr heraus.
Praktisch reicht meist der Export der letzten zwölf Monate. Er genügt, um Durchschnittswerte pro Kategorie zu bilden, und diese Werte sind die brauchbare Grundlage für das neue Budget – nicht der vollständige Verlauf über Jahre.
Fremdwährung und Budget trennen
Wer in mehreren Währungen zahlt, braucht dafür ein Konto mit guten Wechselkursen – das ist eine andere Anforderung als Budgetplanung. Beides in einem Werkzeug zu erzwingen führt meist dazu, dass eines davon schlecht abgedeckt ist.
Praktisch bewährt sich die Trennung: das Multiwährungskonto für Zahlungen, das Budget separat. Für die Planung zählt ohnehin der Frankenbetrag, nicht die Währung, in der bezahlt wurde.